En los últimos años, la evolución del mercado de valores en Colombia ha dejado ver que la ética profesional en los servicios financieros es bastante compleja, y algunos vacíos en la regulación allanaron el camino para que empresas o personas sin la suficiente idoneidad causaran estragos en las finanzas y la confianza de los clientes.
El Proyecto de Decreto elaborado por la Unidad de Regulación Financiera (URF) busca fortalecer la calidad de la asesoría en el mercado de valores con el fin, según lo expresado por la URF, de avanzar en la modernización del mercado y la consolidación de la confianza inversionista.
Entre las propuestas del Ministerio de Hacienda se encuentra la de definir la asesoría como una actividad del mercado que deben adelantar sólo entidades autorizadas para brindar asesoría o para distribuir productos en nombre de terceros.
Así mismo, el proyecto de Decreto distingue entre la Asesoría profesional bajo dos modalidades: independiente y no independiente.
La primera modalidad (Independiente), la podrán ejercer únicamente aquellas entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera cuyo objeto social les permita prestar servicios de asesoría en el mercado de valores y el análisis bajo esta modalidad no se puede limitar a los productos ofrecidos por la entidad que atiende el cliente.
La segunda modalidad (No Independiente), también requiere autorización de la Superfinanciera y se le debe informar al potencial inversionista a través de medio verificable, que la asesoría que se le suministrará será bajo la modalidad no independiente y le deben explicar las diferencias con la otra modalidad.
El Decreto también busca definir estándares de documentación y registro de la actividad de asesoría mediante el fortalecimiento de los mecanismos de control interno para prevenir y mitigar potenciales conflictos de interés.
Los comentarios y sugerencias al documento serán recibidos por la Unidad de Regulación Financiera hasta el viernes 1 de diciembre de 2017 a través de los correos lcaballe@urf.gov.co y aprieto@urf.gov.co.
El proyecto de Decreto lo encuentra en el siguiente link: Proyecto de Decreto sobre Asesoría Financiera URF
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